Что такое AML (Anti-Money Laundering)
💸Криптовалюта — привлекательный способ отмывания огромных сумм денег ввиду ее анонимности, сложности получения средств и еще не сформировавшихся законов.
AML — это процедура по противодействию отмыванию денег, которые были получены преступным путем. Она включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах и транзакциях.
В соответствии с законодательством Евросоюза, финансовые учреждения обязаны проводить проверку клиентов и сообщать о любых подозрительных, необычных или незаконных действиях.
Есть ли связь с KYC? Да, ведь это обязательство финансовых учреждений и сервис-провайдеров в рамках исполнения AML. То есть KYC выступает одним из принципов, которые нужно соблюдать, чтобы соответствовать правилам AML.
В России исполнение принципов KYC и AML регулируется на государственном уровне: антиотмывочным законом, положением Банка России об идентификации кредитными организациями клиентов, Росфинмониторингом.
☝🏻Как бы не хейтили KYC и AML, но нельзя отрицать факт, что регулирование крипты улучшает ее репутацию, как платежного средства во всём мире.
Рассказать о самых масштабных примерах отмывания средств с помощью криптовалюты?
👍 - да, 👎 - нет
>>Click here to continue<<