Как достать чужие бабки, которые лежат просто так?
Мошенническикие схемы существуют разные, большинство жуликов нацелены на то, чтобы разными методами отжать бабло у добропорядочных граждан. Но бывают и случаи, когда граждане нарываются сами или просто тупят. Либо пропадают. Все мы смертны.
Недавно нас спросили: «есть ли люди, которые делают вклады на подставных лиц в банках в целях не светиться, чтобы те отлежались, а потом их разными методами достают?»
Или, например, если человек умер либо свалил за бугор от преследования, его бабки вполне могут остаться там, где и были – на его счетах. А, как мы знаем, бесхозных бабок не бывает. Или бывают, но очень недолго.
И если на каком-то счете давно лежат без движения и без присмотра, когда СМС или пуш-уведомлений нет, счет автоматом становится целью для мошенников.
Раньше на даркфорумах такие счета парсили и продавали тем, кто сможет вытащить средства. Мошенники делали выборку прямо по суммам, указывая разные опции, например, отключенные СМС-уведомления. На черном рынке это стоило от 100к за счет и до 15% процентов от суммы. Вроде как и не воровство, ведь хозяина нет. Зачем отдавать государству, когда можно улучшить чье-то благосостояние?
Но сегодня все стало тяжелее. Банки все активнее прокачивают безопасность и сражаются с пробивщиками. Сегодня за такое можно сесть по ст. 183 УК РФ (Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну) на срок до 7-ми лет или заплатить огромный штраф. Плюс, о смерти сегодня узнают в тот же день и счет сразу блочат. Но мошенники и тут нашли выход, они мониторят базы МВД без вести пропавших, пробивают через безопасников, есть ли счета или нет, узнают про суммы, родственников и т.п
А если жадный сотрудник все же позарится на чужое бесхозное добро, ему проще не продавать информацию, а найти людей, кто ему поможет эти бабки вытащить.
Делается это тремя способами.
Первый. Создают поддельный паспорт и максимально гримируют дропа. Но это сложно и очень опасно, приборы в банках сегодня стоят крутые. Поэтому это практически не используют.
Второй. Здесь тоже делают паспорт, но идут в банк не с ним, а с нотариальной доверенностью Нотариусы не так тщательно проверяют подлинность документов. А доверка уже будет настоящая. Идут не сразу, а выжидают месяцев 5-6. Вчерашняя доверенность точно вызовет вопросы. Да? Банк будет искать владельца, но если не нейдет за определенное время, то может и прокатить.
Вариант третий. Оформление исполнительных документов через коррумпированных судей. Банк проверяет исполнительный лист и, если не видит причин отказа, списывает.
Людей без родственников и с большими деньгами без вести пропадает мало. Сегодня это точечная работа и здесь работают опытные профессионалы со связями во всех банках и органах, тратятся большие ресурсы. И идут они с другой стороны – мониторят базы МВД без вести пропавших, пробивают через безопасников, есть ли счета или нет, узнают про суммы, родственников и т.п.
П.с. Никогда не оставляйте ваши деньги надолго без присмотра и движения. И не выключайте телефоны, привязанные к вашему банковскому счету.
@Ob_nal
@ob_nal20
>>Click here to continue<<
