На днях, подан иск против банка «Леуми» на том основании, что банк отказывается принимать средства с счетов за границей для покупки виллы в Герцлии-Питуах за 30 млн шекелей. Причинами отказа «Леуми» являются международные санкции против России после вторжения в Украину, а также Закон о борьбе с отмыванием денег.
Истица раньше жила в России со своим мужем, у которого также есть бизнес в России. По ее словам, она доказала банку, что средства законны, а отказ от перевода их в Израиль является нарушением договора о покупке виллы. Она просит распоряжения, предписывающего Леуми получить средства с ее счетов за границей.
В заявлении о выдаче ордера, поданном в Центральный районный суд, утверждается, что истица проживала с семьей в России до 2016 года. Муж истицы — бизнесмен в сфере недвижимости в Самарской области России, сама истица владеет несколькими международными компаниями, занимающимися производством и маркетингом ювелирных изделий. В иске утверждается, что сбережения до сих пор находились под управлением в банке в Швейцарии и в банках в России — и оцениваются более чем в 18 млн долларов. Далее в иске описывается, что в 2016 году истица переехала с детьми пары на постоянное жительство на Кипр, и имеет кипрское гражданство, а ее муж продолжил работу в России и разделил свою жизнь между Россией и Кипром.
В 2019 году семья репатриировалась в Израиль, и с тех пор проживает в Герцлии Питуах. Супруги открыли счет в Леуми и переводили на него деньги из разных стран, в том числе из России, Германии и Швейцарии. За эти годы на счет были переведены десятки миллионов шекелей, а в течение жизни счета банк проводил проверки об их источнике. В начале июня 2022, как описывает истица, супруги нашли недвижимость в Герцлии-Питуах, и перед тем, как подписать сделку о покупке, обратились в банк и получили банковский чек для первого платежа, а также дали понять представителю банка, что оставшуюся сумму они намереваются перевести с инностраных счетов на счет в Леуми. По словам истицы, представитель банка не возражал и сказал, что к средствам будет применяться тот же порядок, что и при переводе средств ранее.
13 июня супруги подписали договор о купли-продажи, передали первый банковский чек продавцам, и сделка началась. Далее, 3 июля, банк объявил, что отказывается открывать трастовый счет, на который будут переведены 35 млн шекелей, из-за санкций против России.
По мнению истицы, мотивировка отказа от введенных против России санкций не релевантная, поскольку Израиль не присоединился к ним. После очередного обращения в банк , банк ответил, что не оспаривает ее претензии, и аргументировал свой отказ на основании Закона о борьбе с отмыванием денег. Судебное разбирательство продолжается.
⭕Мои 5 копеек:
➡ Важно перевести полную сумму на покупку недвижимости в Израильский банк ДО подписания сделки о покупке недвижемости.
➡ На данный момент, Израиль не присоединился к международным санкциям, поэтому важно отрабатывать с банком KYC (Know Your Client) до первых существенных переводов и конкретного комплаенс. *** Следует отметить, что в июне Инспектор над Банками направил руководителям банков Циркуляр, в котором предостерег о международных санкциях, введенных в отношении России, что подвергает банки юридическим рискам. НО это не меняет ситуации.
➡ Желательно получить конкретные требования банка и список требующихся документов (идеально - в письменном виде) о источнике средств и оплате налогов ДО перевода на ваш счет.
На днях, подан иск против банка «Леуми» на том основании, что банк отказывается принимать средства с счетов за границей для покупки виллы в Герцлии-Питуах за 30 млн шекелей. Причинами отказа «Леуми» являются международные санкции против России после вторжения в Украину, а также Закон о борьбе с отмыванием денег.
Истица раньше жила в России со своим мужем, у которого также есть бизнес в России. По ее словам, она доказала банку, что средства законны, а отказ от перевода их в Израиль является нарушением договора о покупке виллы. Она просит распоряжения, предписывающего Леуми получить средства с ее счетов за границей.
В заявлении о выдаче ордера, поданном в Центральный районный суд, утверждается, что истица проживала с семьей в России до 2016 года. Муж истицы — бизнесмен в сфере недвижимости в Самарской области России, сама истица владеет несколькими международными компаниями, занимающимися производством и маркетингом ювелирных изделий. В иске утверждается, что сбережения до сих пор находились под управлением в банке в Швейцарии и в банках в России — и оцениваются более чем в 18 млн долларов. Далее в иске описывается, что в 2016 году истица переехала с детьми пары на постоянное жительство на Кипр, и имеет кипрское гражданство, а ее муж продолжил работу в России и разделил свою жизнь между Россией и Кипром.
В 2019 году семья репатриировалась в Израиль, и с тех пор проживает в Герцлии Питуах. Супруги открыли счет в Леуми и переводили на него деньги из разных стран, в том числе из России, Германии и Швейцарии. За эти годы на счет были переведены десятки миллионов шекелей, а в течение жизни счета банк проводил проверки об их источнике. В начале июня 2022, как описывает истица, супруги нашли недвижимость в Герцлии-Питуах, и перед тем, как подписать сделку о покупке, обратились в банк и получили банковский чек для первого платежа, а также дали понять представителю банка, что оставшуюся сумму они намереваются перевести с инностраных счетов на счет в Леуми. По словам истицы, представитель банка не возражал и сказал, что к средствам будет применяться тот же порядок, что и при переводе средств ранее.
13 июня супруги подписали договор о купли-продажи, передали первый банковский чек продавцам, и сделка началась. Далее, 3 июля, банк объявил, что отказывается открывать трастовый счет, на который будут переведены 35 млн шекелей, из-за санкций против России.
По мнению истицы, мотивировка отказа от введенных против России санкций не релевантная, поскольку Израиль не присоединился к ним. После очередного обращения в банк , банк ответил, что не оспаривает ее претензии, и аргументировал свой отказ на основании Закона о борьбе с отмыванием денег. Судебное разбирательство продолжается.
⭕Мои 5 копеек:
➡ Важно перевести полную сумму на покупку недвижимости в Израильский банк ДО подписания сделки о покупке недвижемости.
➡ На данный момент, Израиль не присоединился к международным санкциям, поэтому важно отрабатывать с банком KYC (Know Your Client) до первых существенных переводов и конкретного комплаенс. *** Следует отметить, что в июне Инспектор над Банками направил руководителям банков Циркуляр, в котором предостерег о международных санкциях, введенных в отношении России, что подвергает банки юридическим рискам. НО это не меняет ситуации.
➡ Желательно получить конкретные требования банка и список требующихся документов (идеально - в письменном виде) о источнике средств и оплате налогов ДО перевода на ваш счет.
