#ЦБ #переводы

🏦👀 «Депать крупную сумму в казик» больше не получится: ЦБ призвал банки проверять переводы, связанные с казино и криптой!

Отечественный регулятор рекомендовал анализировать переводы физлиц на корпоративные карты технических компаний и обратно. К таким фирмам относятся юрлица без реальной хозяйственной деятельности: https://www.cbr.ru/press/event/?id=24675

🥷 ЦБ считает, что такие карты использует «теневой бизнес» — онлайн-казино, криптовалютные обменники, финансовые пирамиды, наркоторговцы и прочие. Регулятор посоветовал банкам проводить онлайн-мониторинг операций клиентов «в режиме, приближенном к реальному времени» и анализировать их транзакционный профиль, чтобы оперативно выявлять дропперов (их карты используются для обнала грязных денег).

Банкам стоит «учитывать», есть ли у клиента контрагенты, которые ранее переводили деньги дропперам. Если у клиента есть признаки дроппа или технической компании, то банк может ограничить его операции в соответствие с договором. А именно — установить лимиты на количество и сумму поступающих ему переводов от физлиц, а также запретить вносить наличные средства на его счета.

📊 Как обычно: рекомендации в целом правильные, но честные работяги арбитражники и P2Pшники пострадают...