Уроки 2022 - завершение, а также лучшая инвестиционная идея на 2023 и дальше
Простите за молчание, дорогие друзья и читатели - личные и рабочие дела сожрали несколько месяцев. Дела были связаны с темой сегодняшнего поста - последним уроком 2022 года одновременно одним из важнейших, на мой взгляд, направлений инвестиций на ближайшие годы. Речь идет о финансовой инфраструктуре.
Очевидно, что 2022 год показал чрезвычайную важность того, где и как хранятся ваши деньги и активы. Первыми это почувствовали граждане России - блокировки активов, отключение банков от swift, валютные ограничения с обеих сторон границ и прочие радости. Но сейчас уже ясно, что повышенное внимание инфраструктуре лучше уделять вообще всем - проблемы с американскими и швейцарскими банками (а также потенциально немецкими), думаю, никто из читателей не пропустил. Да, пока всех спасли, но никто не гарантирует, что так будет всегда, и более финансово грамотные американцы уже успели вывести из малых и средних банков рекордные суммы наличных под матрас или для перекладки в крупные банки. Более того, на фоне падения американских банков выросли CDS у Charles Schwab - это один из крупнейших американских брокеров, т.е. не только банк. Рост CDS (страховок от дефолта) фактически означает беспокойство профессиональных инвесторов (физики купить CDS не смогут) по поводу платежеспособности компании. Это значит, что в теории любая компания финансового сектора (банки, брокеры...) находится под риском из-за роста ставок мировых ЦБ. По крайней мере в России наличные на брокере не застрахованы, в США, насколько я понимаю, тоже (но могу ошибаться).
В итоге полностью упакованный "разумный инвестор" образца 2023 года в идеале должен обладать примерно следующим набором активов для максимально надежного доступа к своим средствам:
▪️ Наличные в своей и международно конвертируемой валюте на несколько месяцев жизни (обращайте внимание на суммы, которые можно ввозить и вывозить из разных стран. Где-то может быть 10 тыс $, где-то 5, где-то и того меньше;
▪️ Банковские счета в разных юрисдикциях и в таких банках, которые дают нормальный удаленный доступ к переводам по SWIFT (да, это далеко не все банки, и даже не во всех странах). Причем стоит следить на бирже за показателями ваших банков - пока что все проблемные банки спасают, но никто не гарантирует, что так будет всегда. Это возможно даже для банков из СНГ - навскидку казахские Halyk, Kaspi и Freedom вполне себе публичные и дают отчетность.
▪️ Брокерские счета в разных юрисдикциях. Российские брокеры для российских акций, международные брокеры для международных (IB или Fredom Global, собственно). И да, за показателями брокеров тоже нужно следить и в случае чего выводить деньги, либо закупать акции, на которые закреплено право собственности, в отличие от наличных.
▪️ Легализация во всех странах, где у вас есть банковские и брокерские счета. Минимум внж, лучше пмж, лучше паспорт. Пока было актуально больше для обладателей красных паспортов, но в перспективе кто знает, кому понадобится (например, обладателям других красных паспортов - китайских);
▪️ Холодный крипто-кошелек с закупленными различными стейблкоинами (USDT, USDC, BUSD - из этих всех пока меньше всего шатался USDT). Да, я сам в шоке от того, что пишу это, будучи фундаментальным инвестором, но уроками 2022 года пренебрегать не стоит, и если вы еще не знаете слов "холодный кошелек", "сид-фраза" и никогда не покупали-переводили крипту, я бы занялся этим в ближайшее время.
Я считаю, что финансовая инфраструктура на ближайшие годы - такое же важное направление инвестиций, как и акции-облигации-индексы (если не важнее). Да, эти инвестиции стоят денег, зато дают относительную свободу (в том числе быстрого и внезапного перемещения по миру в случае необходимости) и снижают риски потери "всего и сразу" - самого катастрофического финансового риска.
Дальше продолжим по российским и мировым финансовым новостям - stay tuned.
@ArtInvests
>>Click here to continue<<